De verschillende categorieën beleggers volgens de EU-Verordening 2020/1503

Er zijn twee categorieën beleggers:

1. Ervaren belegger

“Ervaren belegger”: elke natuurlijke of rechtspersoon die een professionele cliënt is op grond van punt 1,2,3 of 4 van deel I van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU of elke natuurlijke of rechtspersoon die de goedkeuring heeft van de crowdfundingdienstverlener om als ervaren belegger te worden behandeld overeenkomstig de in bijlage II bij deze verordening bepaalde criteria en procedure.  

VERORDENING (EU) 2020/1503 VAN HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD van 7 oktober 2020

2. Niet-ervaren belegger

de “niet-ervaren belegger”: elke belegger die niet een ervaren belegger is;

VERORDENING (EU) 2020/1503 VAN HET EUROPEES PARLEMENT EN DE RAAD van 7 oktober 2020

De te vervullen voorwaarden voor een ervaren belegger:

Rechtspersonen:

Rechtspersonen die aan ten minste één van de volgende criteria voldoen:

a) eigen vermogen van ten minste 100.000 euro;

b) netto-omzet van ten minste 2.000.000 euro;

c) balanstotaal van ten minste 1.000.000 euro;

Natuurlijke personen:

De natuurlijke personen die aan minstens twee van de volgende criteria voldoen:

a) een persoonlijk bruto-inkomen van ten minste 60.000 euro per belastingjaar of een portefeuille van financiële instrumenten, waaronder deposito's in contanten en financiële vaste activa, met een waarde van meer dan 100.000 euro;

b) de belegger heeft gedurende ten minste één jaar een beroepswerkzaamheid in de financiële sector uitgeoefend of uitgeoefend waarvoor kennis van de beoogde transacties of diensten vereist is, of de belegger heeft gedurende ten minste twaalf maanden een hogere leidinggevende functie bekleed bij een rechtspersoon als bedoeld in punt 1);

c) de belegger heeft in de voorgaande vier kwartalen gemiddeld tien transacties van significante omvang per kwartaal op de kapitaalmarkten verricht

Ervaren beleggers die ook professionele cliënten zijn

Als professionele klant hebt u toegang tot de status van ervaren belegger. Het enige wat u hoeft te doen, is ons een bewijs van uw professionele status aanleveren.

Aanvraag om te worden behandeld als ervaren belegger.

Een aanvraag om te worden behandeld als een ervaren belegger moet de volgende elementen bevatten:

1. een attest met vermelding van de identificatiecriteria uit deel I waaraan de belegger die de aanvraag indient, voldaan heeft;
2. een verklaring dat de belegger die de aanvraag indient, zich bewust is van de gevolgen van het verlies aan beleggersbescherming dat aan de status van niet-belegger verbonden is;
3. een verklaring dat de belegger die het verzoek indient, verantwoordelijk blijft voor de juistheid van de in het verzoek verstrekte informatie.

Let op: Ervaren beleggers worden niet beperkt in hun beleggingen, ze zijn zich bewust van het risico om het geïnvesteerde kapitaal te verliezen en ze hebben niet de precontractuele bedenktijd van 4 dagen nadat hun belegging is gedaan.